来源：格隆汇

房地产板块上涨，国创高新涨停，济南高新、冠城大通、德必集团、华联股份跟涨。

银华基金房地产ETF、华宝基金地产ETF、华夏基金房地产ETF基金、南方基金房地产ETF上涨，本周涨幅超7%。

微山湖，一颗镶嵌在山东济宁大地上的灵秀明珠。

消息面上，据新华社7月27日报道，住房和城乡建设部部长倪虹在近日召开的企业座谈会上说，大力支持刚性和改善性住房需求，进一步落实好降低购买首套住房首付比例和贷款利率、改善性住房换购税费减免、个人住房贷款“认房不用认贷”等政策措施；继续做好保交楼工作，加快项目建设交付，切实保障人民群众的合法权益。

国家金融监督管理总局表示，上半年个人住房贷款投放力度加大，92%用于支持购买首套房，合理满足刚需群体信贷需求。住房租赁贷款同比增长90.2%。保障性安居工程贷款持续增长。

2023年二季度公募基金和北上资金对地产股持仓占比均继续下探，公募基金降至2013年以来的5%分位，北上资金连续创出2017年以来新低。

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根据Wind的数据，2023年二季度房地产板块的基金持仓总市值为710亿元，环比下降7%。地产板块持仓市值占股票投资市值比重为1.14%，环比下降0.05%，处在2013年以来的5%分位。2023年二季度房地产板块相对标准行业配置比例低配0.62%，环比收窄0.08%，处在2013年以来的44%分位。板块配置减少的背后是地产板块表现延续疲软，板块累计跌幅8.71%，跌幅较2023年一季度扩大2.6%，涨幅申万一级行业中排名24/31。2023年二季度房地产市场销售复苏势头逐渐放缓，市场对地产关注点由复苏能否延续转为复苏再度转弱的情况之下是否有政策释放，投资者对地产板块态度较为谨慎。

持股集中度连续三个季度降低，关注拥挤度低，估值尚处低位的优质房企。根据Wind的数据，2023年二季度公募基金持仓市值TOP5的地产股分别为保利发展、招商蛇口、万科A、中国海外发展、华发股份。持仓市值TOP5的地产股占板块持仓总市值的比重达到46%，环比下降3%，连续三个季度下降。

公募基金持仓市值TOP20的地产股中，以基金增/减持股份数量占流通股比重来衡量，增持较多的分别为招商蛇口、万业企业、绿城服务、万科企业、华侨城A，减持较多的分别为保利物业、华发股份、建发股份、中海物业、万科A。

如果不考虑持仓市值，增持在10%以上的房企分别为天健集团、城建发展、中海宏洋、万业企业、龙湖集团、广汇物流、雅戈尔、华润置地、招商蛇口；拥挤度低，估值尚处低位的以及开发运营并重的稳健型标的得到青睐。

北上资金地产配置比例连续五个季度回落，创2017年以来新低。2023年二季度北上资金的地产股持仓总市值为182亿元，环比下降16%，占陆港通累计资金使用额度的0.41%，环比减少0.15%，继续创出2017年以来的最低水平。北上资金持仓市值TOP5的地产股分别为保利发展、万科A、招商蛇口、金地集团、新城控股。

北上资金持仓市值TOP20的地产股中，以基金增/减持股份数量占流通股比重来衡量，增持的仅3家房企，按位次为格力地产、绿地控股、华发股份，减持较多的为新城控股、金地集团、滨江集团、招商蛇口、荣安地产、万科A、华侨城A。

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对于房地产板块，中庚基金丘栋荣表示，房地产需求大盘不振，但结构上已确定性利好头部的优质房企，未来需求提振惠及的仍是这些头部企业；土地出让市场热情不高，房企坚守回报要求，新开工数据隐含未来新房供应不足的问题皇冠信用盘输钱不给会怎么样，有利于头部企业的优质供给；房地产行业被投资者厌恶，估值水平极低，优质房企具有高回报潜力。